Répondre aux besoins
spécifiques des expatriés
Vous êtes expatrié et souhaitez vous constituer un patrimoine, le gérer, le structurer et/ou le développer ? Vous pouvez être confronté à des questions fiscales particulières du fait de votre statut. Pour la France, vous êtes un expatrié ; pour votre pays d’accueil, vous êtes un non-résident. Chaque choix patrimonial que vous ferez aura un impact fiscal à analyser afin de choisir les meilleures solutions.
Chez FORTUNIAL, nos experts vous accompagnent pour décrypter vos droits, vous conseiller les meilleures stratégies patrimoniales et vous aider à les mettre en œuvre.
Vous souhaitez épargner ou investir ? Nous étudions pour vous le droit de votre pays de résidence et les solutions qui vous sont accessibles en tant que non-résident (assurance-vie, contrat de capitalisation, marchés financiers,…) Nous identifions les solutions les plus performantes d’un point de vue financier et fiscal et nous vous aidons à les mettre en place.
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine immobilier dans votre pays de résidence, à l’international ou en France ? Nous vous accompagnons pour vous proposer la stratégie immobilière la plus avantageuse pour vous en fonction de votre statut d’expatrié et des règles bilatérales de fiscalité. Nous sommes à vos côtés de la recherche de votre bien à la finalisation de votre achat.
Une approche adaptée
pour les expatriés
Que vous résidiez en France ou que vous soyez expatrié, nous intervenons avec la même rigueur et la même exigence. Malgré l’éloignement géographique et le décalage horaire, nous veillons à maintenir une relation de proximité. Nos conseillers se rendent disponibles par visioconférence, téléphone ou mail pour échanger à distance.
Vous avez des questions concernant la gestion de vos comptes et de votre épargne à l’international ? Nos experts décryptent les offres pour vous pour choisir les meilleurs placements financiers.
Rencontrons-nous pour nous découvrir ! Avec le cabinet de conseil en gestion de patrimoine FORTUNIAL, votre patrimoine sera entre des mains expertes et bienveillantes pour grandir de génération en génération. À la clé pour vous : sérénité et liberté !
Notre
méthodologie
Notre méthode s’adapte à votre demande et aux contraintes d’expatriation.
Elle se décline en 7 étapes :
- Le temps de la découverte : que vous soyez en France ou à distance, nous prenons toujours le temps de l’échange afin de nous connaître et que vous puissiez nous partager votre histoire d’expatrié, vos objectifs et vos contraintes.
- Le diagnostic et l’audit patrimonial : en fonction de votre demande et de vos objectifs, nous pouvons réaliser une étude globale de votre patrimoine. Ce bilan nous permet de vous proposer des stratégies patrimoniales sur-mesure. Nous n’aimons pas les solutions toutes faites, encore moins pour les expatriés aux contraintes particulières !
- L’étude de vos droits : nous analysons avec précision le droit local de votre pays de résidence, les règles bilatérales de fiscalité avec la France, vos droits en tant que non-résident et en tant qu’expatrié ou encore les impacts fiscaux de chaque solution. Cette analyse détaillée nous permet d’identifier les produits les plus performants par rapport à votre statut.
- Les préconisations personnalisées : enrichis de nos échanges, de notre analyse juridique et fiscale et des résultats de l’éventuel audit, nous vous transmettons des préconisations adaptées à vos objectifs.
- Les projections : la gestion patrimoniale étant un domaine complexe, nous accompagnons nos préconisations de projections. Elles vous permettent de visualiser l’évolution de votre patrimoine en fonction de vos choix. Vous avez ainsi toutes les cartes en main pour décider !
- La mise en œuvre : après avoir adapté nos propositions en fonction de vos retours, nous vous accompagnons dans leur mise en œuvre concrète.
- Le suivi : parce que le droit fiscal et juridique des expatriés évolue, parce que le droit local évolue aussi, nous restons en veille permanente pour identifier d’éventuelles nouvelles solutions qui vous seraient plus favorables. Nous organisons avec vous des points réguliers à distance et restons disponibles à tout moment pour répondre à vos questions et faire évoluer votre stratégie.
Rencontrons-nous pour nous découvrir, en virtuel ou lors d’un de vos passages en France ! Avec le cabinet de conseil en gestion de patrimoine FORTUNIAL, votre patrimoine sera entre des mains expertes et bienveillantes pour grandir de génération en génération. À la clé pour vous : sérénité et liberté !
Notre ambition, devenir le cœur de votre stratégie Patrimoniale.
Bruno Dominguez
Dirigeant Fondateur
